BMO Financial Group, 2026년 1분기 실적 발표

BMO Financial Group, 2026년 1분기 순이익 24억 8,900만 달러 기록 BMO Financial Group (TSX:BMO) (NYSE: BMO)이 2026년 1월 31일 마감된 1분기 순이익으로 24억 8,900만 달러를 기록했다고 발표했습니다. 이는 전년 동기 21억 3,800만 달러 대비 증가한 수치입니다. 주당순이익(EPS)은 3.39달러로, 전년 동기 2.83달러에서 상승했습니다. 자기자본이익률(ROE)은 12.1%로, 전년 동기 10.6%에서 개선되었습니다. 조정 순이익은 25억 5,100만 달러, 조정 EPS는 3.48달러로, 전년 동기 각각 22억 8,900만 달러와 3.04달러에서 증가했습니다. 조정 ROE는 12.4%로, 전년 동기 11.3%에서 상승했습니다. 이번 분기 보고 및 조정 실적에는 전사적인 운영 효율성 제고와 관련된 1억 4,700만 달러(세전 2억 200만 달러)의 퇴직금 지급 비용이 포함되었으며, 이는 각 사업 부문에 반영되었습니다. 또한, 2025년 11월 1일 Burgundy Asset Management Ltd.(Burgundy) 인수가 완료되었으며, 해당 실적은 Wealth Management 사업 부문에 포함되었습니다. Darryl White BMO Financial Group CEO는 "BMO는 연초부터 매우 강력한 출발을 보였습니다. 작년의 모멘텀을 바탕으로 약속을 이행하며 더 높은 자기자본이익률과 두 자릿수 이익 성장을 달성하고 있습니다. 이번 분기에는 모든 사업 부문에서 기록적인 매출을 달성했으며, 시장 주도 사업 부문에서는 강력한 수수료 성장을 기록했습니다. 비용 관리와 운영 효율성에 집중한 결과, 현재와 미래에 가치를 제공하는 기술 및 인재에 대한 전략적 투자를 위한 역량을 확보했습니다. 신용 관리는 잘 이루어지고 있으며 예상 범위 내에 있습니다."라고 말했습니다. 이어 "우리의 전략을 규율 있게 실행함으로써, 고객과 주주에게 가치를 제공하는 데 집중하면서 수익률을 높이고 수익성 있는 이익 성장을 견인하기 위한 명확한 경로에서 의미 있는 진전을 이루고 있습니다."라고 덧붙였습니다. BMO는 실적 발표와 함께 2026년 2분기 보통주 주당 배당금을 1.67달러로 발표했습니다. 이는 전 분기와 동일하며, 전년 동기 대비 0.08달러(5%) 증가한 금액입니다. 분기 배당금 1.67달러는 연간 배당금으로 환산하면 주당 6.68달러에 해당합니다. 분기 동안 BMO는 일반적인 발행자 매입 프로그램을 통해 600만 주의 보통주를 매입하여 소각했습니다. BMO의 2026년 1분기 실적을 세부적으로 살펴보면 다음과 같습니다. 캐나다 P&C: 순이익 9억 4,800만 달러, 조정 순이익 9억 5,100만 달러로, 주로 매출 7% 증가와 신용 손실 충당금 감소에 힘입어 전년 동기 대비 각각 7,100만 달러(8%) 증가했습니다. 이는 비용 증가로 일부 상쇄되었습니다. 매출 성장은 순이자 소득 증가와 비이자 수익 증가에 의해 주도되었습니다. 미국 은행: 순이익 7억 4,200만 달러, 조정 순이익 8억 200만 달러로, 전년 동기 대비 각각 1억 700만 달러(17%) 및 9,500만 달러(13%) 증가했습니다. 약세인 미국 달러의 영향으로 순이익은 5% 감소했습니다. 미국 달러 기준으로 순이익은 5억 3,900만 달러, 조정 순이익은 5억 8,300만 달러로, 전년 동기 대비 각각 9,300만 달러(21%) 및 8,700만 달러(18%) 증가했습니다. 이는 주로 신용 손실 충당금 감소에 기인합니다. Wealth Management: 순이익 3억 5,200만 달러, 조정 순이익 3억 8,000만 달러로, 전년 동기 대비 각각 2,400만 달러(7%) 및 5,200만 달러(16%) 증가했습니다. Wealth and Asset Management 부문은 순이익 2억 7,300만 달러, 조정 순이익 3억 100만 달러로, 전년 동기 대비 각각 2,800만 달러(11%) 및 5,600만 달러(23%) 증가했습니다. 이는 글로벌 시장 강세와 순매출, 강력한 자산 성장 영향으로 인한 수익 증가에 기인하며, 비용 증가로 일부 상쇄되었습니다. 보험 부문 순이익은 7,900만 달러로, 전년 동기 대비 400만 달러(5%) 감소했습니다. Capital Markets: 순이익 6억 5,700만 달러, 조정 순이익 6억 6,000만 달러로, 전년 동기 대비 각각 6,800만 달러(11%) 및 6,700만 달러(11%) 증가했습니다. 이는 Global Markets 부문의 주식 거래 수익 증가와 Investment and Corporate Banking 부문의 자문 수수료 수익 증가, 신용 손실 충당금 감소에 기인하며, 비용 증가로 일부 상쇄되었습니다. Corporate Services: 순손실 2억 1,000만 달러로, 전년 동기 순손실 2억 9,100만 달러 대비 개선되었습니다. 이는 주로 전년도 법인 간 직원 휴가 회계 정책 조정 영향과 이번 분기 FDIC 특별 평가의 상당 부분 환입 효과에 기인합니다. 조정 순손실은 2억 4,200만 달러로, 전년 동기 2억 1,900만 달러 대비 증가했으며, 이는 주로 비용 증가에 기인하며, 이자 관련 수익 증가로 일부 상쇄되었습니다. 신용 품질 측면에서, 총 신용 손실 충당금은 7억 4,600만 달러로, 전년 동기 10억 1,100만 달러 대비 감소했습니다. 부실 대출에 대한 신용 손실 충당금은 7억 3,900만 달러로, 주로 미국 은행 부문의 충당금 감소로 인해 1억 2,000만 달러 감소했습니다. 정상 대출에 대한 신용 손실 충당금은 700만 달러로, 전년 동기 1억 5,200만 달러 대비 감소했습니다. 자본 측면에서, 2026년 1월 31일 기준 BMO의 보통주 자기자본 비율(CET1 Ratio)은 13.1%로, 2025년 4분기 말 13.3%에서 하락했습니다. 이는 내부 자본 창출이 외화 위험 가중 자산 증가와 보통주 매입 소각 영향으로 상쇄되었기 때문입니다.