Jack Henry 연구, 중소기업의 신뢰 격차 및 성장 기회 공개

Jack Henry, 중소기업 금융 동향 조사 발표: 낙관론 속에서도 불안정한 자신감 [서울=뉴스핌] 김민지 기자 = 금융 기술 기업 Jack Henry & Associates, Inc. (Nasdaq: JKHY)가 최근 발표한 '2025 Financial Sentiment Study: SMB Report'에 따르면, 중소기업(SMB) 소유주들은 전반적으로 사업의 재정 상태에 대해 낙관적인 태도를 보이고 있지만, 이러한 자신감은 사업 규모, 수익 단계, 성숙도에 따라 큰 차이를 보이는 것으로 나타났습니다. 이번 조사에는 총 431개의 중소기업이 참여했으며, 이들은 재정 건전성, 운영상의 어려움, 금융 기관에 대한 기대치 등을 공유했습니다. 조사 결과, 71%의 중소기업 소유주가 현재 사업의 재정 상황에 만족한다고 답했습니다. 하지만 이 만족도는 세부 그룹별로 현저한 차이를 보였습니다. 특히 성장 지향적인 중기 기업인 'Momentum Makers' 그룹은 83%로 가장 높은 만족도를 기록한 반면, 낮은 매출과 제한적인 재정 인프라를 가진 1인 사업자 중심의 초기 단계 기업인 'Startup Sparks' 그룹은 57%로 상대적으로 낮은 만족도를 나타냈습니다. 현금 흐름 및 수입 추적은 중소기업이 개선을 필요로 하는 주요 영역으로 부각되었습니다. 응답자의 65%가 현금 흐름 관리에 자신감을 보였지만, 이는 전반적인 재정 만족도와 높은 상관관계를 가짐에도 불구하고 개선의 여지가 있는 것으로 분석됩니다. 수입 추적 및 현금 흐름 관리 자신감을 향상시키는 것은 모든 세그먼트에서 전반적인 만족도를 의미 있게 높일 수 있는 기회가 될 수 있습니다. 중소기업들은 신규 금융 상품을 선택할 때 비용, 편의성, 서비스 등 실질적인 혜택을 최우선으로 고려하는 것으로 나타났습니다. 91%의 중소기업이 금리, 수수료, 사용 편의성, 고객 서비스를 가장 중요한 기준으로 꼽았습니다. 사업 규모별로 요구되는 지원도 뚜렷한 차이를 보였습니다. 'Startup Sparks' 그룹은 현금 흐름, 네트워킹, 세금 문제에 가장 큰 어려움을 겪고 있으며, 거의 모든 사업 관리 측면에서 자신감이 가장 낮은 것으로 나타났습니다. 'Momentum Makers' 그룹은 세금 및 마케팅 전략 지원을 필요로 했습니다. 반면, 연 매출 2천만 달러 이상, 직원 250명 이상의 대규모 및 확고한 중소기업인 'Power Players' 그룹은 규정 준수, 불만 관리, 보다 복잡한 운영상의 요구 사항에 대한 지원을 원했습니다. Jack Henry의 중소기업 전략은 현대적인 결제 및 자금 이체 기능을 디지털 뱅킹 경험에 통합함으로써 지역 비즈니스와의 관계를 강화하는 데 중점을 두고 있습니다. Tap2Local™ 및 Jack Henry™ Rapid Transfers와 같은 솔루션은 중소기업이 복잡성 없이 간편하고 안전하게 결제를 수락하고 자금을 이체할 수 있도록 지원합니다. 클라우드 기반 판매자 확보 솔루션인 Tap2Local은 소규모 사업자가 금융 기관을 통해 탭 투 페이 카드 결제를 수락할 수 있도록 하며, Rapid Transfers는 기업과 소비자 간의 빠르고 안전한 자금 이체를 지원합니다. Jeff VanDeVelde, Jack Henry 마케팅 부문 선임 이사는 "중소기업 소유주들은 단순한 상품 이상의 것을 찾고 있습니다. 그들은 자신의 여정에서 어디에 있는지 이해하고 자신감을 가지고 앞으로 나아갈 수 있도록 도와줄 파트너를 찾고 있습니다"라며, "이번 연구는 금융 기관이 재정적 명확성을 강화하고 사업 운영의 일상적인 현실을 단순화하는 데 집중할 때, 중소기업의 성공에 훨씬 더 필수적인 존재가 된다는 것을 분명히 보여줍니다"라고 말했습니다. Lee Wetherington, Jack Henry 기업 전략 부문 선임 이사는 "이번 연구에서 가장 두드러진 점은 현금 흐름과 수입 추적이 중소기업 성공에 얼마나 중요한지와 많은 소유주들이 실제로 이를 관리하는 데 얼마나 자신감을 느끼는지 사이의 괴리입니다"라며, "이러한 격차는 만족도와 성장에 실질적인 영향을 미치지만, 동시에 기회를 창출합니다. 금융 기관이 사업 소유주들이 자신감을 구축하도록 도울 때, 그들은 단순히 재정적 결과를 개선하는 것이 아니라, 중소기업이 은행이나 신용 조합을 전략적 파트너로 인식하는 방식을 근본적으로 변화시킵니다"라고 덧붙였습니다. Jack Henry & Associates, Inc.는 금융 기관과 그들이 서비스를 제공하는 사람 및 기업 간의 연결을 강화하는 포괄적인 금융 기술 기업입니다. S&P 500 기업으로서 개방성, 협업, 사용자 중심성을 우선시하며, 은행 및 신용 조합에 자체 개발한 최신 기능의 활기찬 생태계와 선도적인 핀테크 기업과의 통합 능력을 제공합니다. 50년 동안 Jack Henry는 고객이 더 빠르게 혁신하고, 전략적으로 차별화하며, 성공적으로 경쟁할 수 있도록 기술 솔루션을 제공해 왔으며, 동시에 계좌 보유자의 진화하는 요구를 충족시키고 있습니다. 사람 중심의 혁신, 개인화된 서비스, 통찰력 기반 솔루션을 통해 약 7,400개의 고객에게 금융 건강에 대한 장벽을 낮추는 데 도움을 주고 있습니다.