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Block, XYZ의 금융 서비스 자회사인 Cash App, 규제 준수 강화에 집중 투자

[서울=뉴스핌] XYZ 금융 전문 매체 편집장

Block(티커: XYZ)은 자사의 대표적인 금융 서비스인 Cash App의 규제 준수 및 안전 강화 노력에 대한 투자를 지속적으로 확대하고 있다고 밝혔다. 지난 5년간 Cash App의 규제 준수 관련 투자는 전체 총이익 성장률의 약 두 배에 달하는 속도로 증가했으며, 이는 고객들의 금융 생활에서 Cash App이 차지하는 중요성과 함께 진화하는 외부 위협에 대응하기 위한 노력의 일환이다.

Block은 지속적인 자체 평가를 통해 프로그램을 개선하고 있으며, 이를 통해 불법 활동을 근절하는 동시에 경제 활동에 Cash App을 이용하는 수백만 명의 고객에게 서비스를 안정적으로 제공하는 것을 목표로 하고 있다.

Cash App의 위험 및 규제 준수 프로그램의 주요 요소는 다음과 같다.

AI 기반의 고급 고객확인(KYC) 프로그램: 수백 가지의 신호를 기반으로 고객의 위험도를 지속적으로 평가하는 AI 모델을 활용하여, 필요에 따라 강화된 실사(enhanced due diligence)를 수행하고 추가 고객 정보를 수집할 수 있도록 지원한다.

정교한 불법 행위자 탐지 메커니즘: 서비스 오용 가능성을 시사하는 다양한 디지털 신호를 활용하여 Cash App에 가입하거나 복귀하려는 불법 행위자를 탐지한다.

신종 위협 예측 전문가 팀: 잠재적인 취약점을 사전에 파악하고 완화하여 플랫폼이 불법적인 목적으로 사용되기 전에 대응하는 데 전념하는 전문가 팀을 운영한다.

거래 모니터링 모델: 의심스럽거나 위험도가 높은 활동을 식별하고 이에 대한 조치를 취하도록 설계된 거래 모니터링 모델을 적용한다.

강력한 비트코인 모니터링 프로그램: 강화된 실사, 실시간 거래 차단, 거래 후 지속적인 모니터링, 낮은 온체인 거래 한도 설정 등을 포함하며, 선도적인 온체인 분석 업체의 기술을 활용하여 의심스러운 활동을 탐지하고 대응한다.

CEO 직속의 전담 위험 관리 기능: 새로운 전사적 위험 관리 기능의 지원을 받아 CEO에게 직접 보고하는 체계를 갖추고 있다.

법 집행 기관, NGO 등과의 긴밀한 협력 관계: 금융 범죄 및 관련 위협에 대응하기 위한 업계 전반의 노력에 긍정적인 결과를 가져왔다.

정교한 사이버 보안 프로그램: 포괄적인 정책 및 절차를 기반으로 민감한 데이터를 보호하며, 인력 및 기술 투자를 확대했다.

Block은 금융 시스템 전반의 안전을 증진하고 책임감 있는 비즈니스 관행을 수호하는 데 선도적인 역할을 수행하기 위해 노력하고 있다. 이는 지속적인 노력이며, 안전에 대한 투자를 계속하고 법률의 문자적, 정신적 측면 모두를 완벽하게 준수하기 위해 프로그램이 지속적으로 발전할 것이라고 강조했다.