Mastercard, 소비자가 안전하고 안전하게 데이터 통제권을 갖도록 하는 오픈뱅킹 기반 신규 도구 출시

마스터카드, 소비자가 데이터 통제권 갖는 오픈뱅킹 기반 신규 도구 공개 마스터카드(MA)가 소비자가 자신의 금융 데이터를 안전하고 투명하게 관리할 수 있도록 지원하는 새로운 오픈뱅킹 기반 도구를 선보였습니다. 이번에 공개된 ‘커넥트 플러스(Connect Plus)’는 데이터 동의 관리 센터 역할을 하며, 강화된 신원 및 기기 정보 확인 기능도 포함합니다. 오픈뱅킹은 소비자가 제3자에게 금융 데이터를 안전하게 공유하여, 반복 청구서 결제를 간편화하거나 신용 구축 및 대출 신청 시 포용적인 경로를 제공받는 등 가치 있는 금융 경험에 접근할 수 있도록 합니다. 마스터카드는 이러한 데이터 공유 과정에서 소비자가 자신의 데이터를 어디로 보내는지 중앙에서 관리할 수 있는 필요성에 주목했습니다. ‘커넥트 플러스’는 소비자가 자신의 금융 데이터가 어디서, 어떻게, 누구와 공유되는지를 직접 통제할 수 있는 데이터 관리 센터입니다. 하나의 안전하고 사용하기 쉬운 디지털 웹 애플리케이션 내에서 사용자는 자신의 은행 계좌를 검색하고 연결하며, 어떤 제3자가 해당 계좌 데이터에 접근할 권한을 가지고 있는지 확인하고 실시간으로 동의를 부여하거나 철회할 수 있습니다. 또한, 제3자의 계좌 데이터 접근 권한이 만료되거나 추가적인 주의가 필요한 경우 사용자에게 알림을 제공하여 소비자가 항상 정보를 파악할 수 있도록 합니다. 마스터카드의 글로벌 소비자 설문 조사에 따르면, 응답자의 76%가 현재 자신의 금융 계좌를 연결하고 있으며, 이 중 93%는 자신의 금융 데이터가 어떻게 사용되는지에 대한 통제권을 갖는 것이 매우 중요하다고 답했습니다. 마스터카드의 데이터 및 기술 책임 원칙 역시 이러한 소비자의 권리를 반영합니다. 개인 금융 데이터에 있어 개인은 운전석에 앉아 자신의 데이터를 소유하고 통제하며, 그 사용으로부터 혜택을 받아야 한다는 것이 마스터카드의 입장입니다. ‘커넥트 플러스’는 개인이 마스터카드의 오픈뱅킹 네트워크를 통해 공유하는 데이터를 관리할 수 있는 간소화되고 안전한 플랫폼을 제공합니다. 소비자가 데이터 접근 권한을 부여한 제3자에 대한 360도 뷰와 접근 권한을 관리할 수 있는 도구를 제공함으로써, ‘커넥트 플러스’는 개인이 자신의 금융 생활을 안전하고 쉽게 주도할 수 있도록 지원합니다. 제스 터너(Jess Turner) 마스터카드 오픈뱅킹 및 API 글로벌 총괄 부사장은 “투명성은 디지털 경제에서 신뢰를 심어주는 핵심 요소”라며, “개인과 소상공인이 자신의 금융 데이터에 대한 통제권 – 누가 데이터를 가지고 있는지, 어디로 가고 있는지, 어떻게 사용되고 있는지 – 을 가질 때, 정보에 입각한 결정을 내리고 더 나은 기회에 접근하며 자신의 금융 데이터가 자신만의 것이라는 확신을 가질 수 있다”고 말했습니다. 마스터카드는 올해 ‘커넥트 플러스’의 시범 운영을 시작했으며, 2025년 미국 전역으로 확대 출시할 예정입니다. 금융 계좌 데이터의 안전한 보호 소비자가 데이터를 더욱 쉽게 통제하고 관리함에 따라 사기꾼들도 더욱 교묘해지고 있습니다. 소비자가 은행 계좌를 연결할 때 개인 금융 데이터를 안전하게 보호하기 위해, 마스터카드는 오픈뱅킹 생태계에서 발생하는 은행, 개인 및 기기 사기를 방지하도록 설계된 새로운 보안 기능을 갖춘 계좌 소유자 확인(Account Owner Verification) 솔루션을 강화하고 있습니다. 새로운 기능은 단일 API를 통해 계좌 소유권 확인, 신원 검증, 은행 계좌 연결 시 사용되는 기기 검증에 대한 향상된 통찰력을 제공합니다. 이 솔루션은 이제 기기 정보 확인 기능을 포함하여 계좌 개설 사기를 방지하는 데 추가적인 보안 계층을 제공합니다. 계좌 개설 및 자금 조달 과정에서 이 새로운 기능은 사용 중인 기기가 실제인지 또는 위조된 것인지, 자동화 징후 감지, 그리고 이전에 사기에 연루된 적이 있는지 등을 확인하는 데 사용될 수 있습니다. 이러한 스마트 도구는 전통적인 신원 확인 절차에서 놓칠 수 있는 사기를 식별하고 합성 신원 패턴을 차단하는 데 매우 중요합니다. 마스터카드의 AI 기반 도구와 결합하여, 발급사, 은행, 판매자, 대출 기관 및 기타 금융 기관은 소비자가 마스터카드가 모든 단계에서 자신의 금융 데이터를 안전하게 보호하고 있다는 확신을 주는 동시에 안전하게 계좌를 검증할 수 있습니다. 마스터카드는 소비자와 소상공인이 데이터를 원활하게 관리하고 공유할 수 있도록 지원하며, 데이터를 안전하게 보호하기 위한 도구와 통찰력을 제공합니다. 마스터카드의 오픈뱅킹 컨설팅 서비스는 또한 기업과 금융 기관이 진화하는 오픈뱅킹 생태계에서 성공하기 위한 전략을 정의하고 실행할 수 있도록 전문적인 조언과 실질적인 지원을 제공하며, 고객이 자신의 데이터를 안전하고 투명하게 통제할 수 있도록 도구, 리소스 및 모범 사례를 제공합니다. 마스터카드 계좌 소유자 확인 솔루션과 오픈뱅킹 및 그 이상의 API 라이브러리는 현재 마스터카드 개발자(Mastercard Developers)에서 이용 가능합니다. 마스터카드, 머니 20/20(Money 20/20) 참가 마스터카드는 10월 27일부터 30일까지 라스베이거스에서 열리는 머니 20/20 행사에서 스마트하고 안전하며 모두에게 접근 가능한 금융 미래를 구축하는 방법을 선보일 예정입니다. 마스터카드 오픈뱅킹의 제스 터너와 톰 카펜터(Tom Carpenter) 산업, 정책 및 표준 참여, 오픈뱅킹 및 오픈 파이낸스 부문 SVP 등 리더들은 금융 포용, 소상공인, 북미 오픈뱅킹 환경 등 다양한 주제를 논의할 것입니다. 베네시안 컨벤션 & 엑스포 센터에 위치한 마스터카드 부스(#5701)를 방문하면 더 자세한 정보를 얻을 수 있습니다.