오픈뱅킹 혁신 및 채택 가속화 방안: 강력한 파트너와 협력

Mastercard, 오픈뱅킹 혁신 가속화 위한 파트너십 확대 마스터카드(MA)가 핀테크 기업, 판매자, 대출 기관을 위한 오픈뱅킹 솔루션 도입을 가속화하기 위해 'Engage' 프로그램 파트너 네트워크를 확장한다고 발표했습니다. 이번 확장은 결제 및 대출 생태계 파트너를 포함하며, 핀테크 기업들이 신속하게 오픈뱅킹 솔루션을 구축하고 배포할 수 있도록 지원하는 데 중점을 두고 있습니다. 마스터카드의 2022 New Payment Index에 따르면, 전 세계 소비자 83%가 최소 한 가지 금융 업무에 디지털 도구를 사용하고 있으며, 절반 이상은 다섯 가지 이상의 업무에 기술을 활용하고 있습니다. 오픈뱅킹(소비자 동의 기반 데이터 접근)과 디지털 도구의 빠른 확산에 발맞춰, 마스터카드는 기술 파트너들과 협력하여 대출, 결제, 금융 관리 전반에 걸쳐 오픈뱅킹 플랫폼 접근성을 높여 혁신을 촉진할 계획입니다. 이번 오픈뱅킹을 위한 마스터카드 Engage 프로그램에 초기 파트너로 참여하는 기업은 Dwolla, FinTech Automation, i2c, Link Financial Technology, LoanPro, Nova Credit, Provenir, Synctera, Tern, Usio, Inc. 등입니다. 이들 파트너는 마스터카드 오픈뱅킹과 협력하여 고객에게 서비스를 제공할 예정입니다. 또한, 계약 간소화, 고객 접근성 향상, 데이터 보안 및 접근성 강화, 마스터카드의 강력한 오픈뱅킹 서비스 활용 유연성 증대 등의 이점을 제공합니다. 마스터카드는 기술 및 핀테크 파트너와 협력하여 금융 서비스의 미래를 구축하고 소비자에게 더 많은 선택권을 제공해 온 오랜 역사를 가지고 있습니다. 30억 명의 카드 회원과 9,300만 명의 판매자를 보유한 마스터카드는 파트너가 많을수록 네트워크의 선순환 구조가 더욱 강력해집니다. 2018년 이후 전 세계적으로 약 150개의 파트너가 마스터카드 Engage 프로그램에 참여했습니다. 지난 한 해에만 약 100개의 Engage 파트너가 고객들이 올디지털 소비자 결제 경험, 토큰화, 디지털 지갑, 모바일 POS 솔루션, 그리고 이제는 오픈뱅킹을 포함한 마스터카드 디지털 서비스를 통해 2억 5천만 개 이상의 계정에 신규 혁신 솔루션을 배포하도록 지원했습니다. 마스터카드 글로벌 오픈뱅킹 및 API 총괄 부사장인 Jess Turner는 "마스터카드 Engage에 합류하는 파트너들은 보안을 중심으로 설계된 오픈뱅킹 솔루션 배포를 선도하고 있으며, 이는 소비자의 금융 니즈를 충족시키고 선택권을 확대하는 데 도움이 될 것입니다. 함께 우리는 금융 포용성을 높이고 전 세계적으로 디지털 서비스 접근성을 확대하는 혁신을 가능하게 할 수 있습니다."라고 말했습니다. 마스터카드와 기술 파트너를 통한 오픈뱅킹은 기업이 고객의 은행 계좌와 소비자 동의 기반의 직접적인 연결을 구축할 수 있도록 합니다. 이러한 연결을 통해 기업은 결제 및 지급을 위해 계좌를 확인하고, 결제 실패를 줄이기 위해 잔액을 확인하며, 은행 계좌 소유권을 확인하여 사기를 줄일 수 있습니다. 이는 기업과 고객 모두에게 결제 경험을 향상시켰습니다. 대출 분야에서도 차입자는 생태계를 통해 직접 데이터를 승인하고 통찰력을 얻어 대출 의사 결정 과정을 지원할 수 있습니다. 이는 금융 통찰력, 서류 제출로는 얻을 수 없는 확장된 데이터 세트, 금융 포용성 확대, 간소화된 경험을 제공하여 대출 기관과 차입자 모두에게 더 나은 대출 경험을 제공합니다. Engage 프로그램은 파트너에게 'Partner Linked'와 'Partner Direct'라는 두 가지 새로운 직접 구현 옵션을 제공합니다. 이러한 방식은 마스터카드 오픈뱅킹 서비스를 통해 소비자 동의 기반 데이터를 원활하고 안전하게 구현할 수 있도록 하며, 핀테크 제공업체의 선호도에 따라 함께 또는 별도로 사용될 수 있습니다. Engage 기술 파트너로서 추가적인 혜택에는 시장 출시 협업, 파트너 홍보, 마스터카드 아카데미를 통한 교육 및 통찰력 제공, 글로벌 및 지역 기술 엔지니어 네트워크 접근 등이 포함됩니다. 마스터카드 Engage는 작년에 소비자의 디지털 경험에 대한 수요를 충족하고 결제 옵션에 대한 더 많은 선택권을 제공하는 'Digital First' 경험 배포를 지원하도록 확장되었습니다. 이 프로그램에는 은행, 판매자, 대출 기관 및 핀테크 고객을 대상으로 하는 다양한 구성 요소와 통합 기능을 제공하는 파트너가 포함됩니다. 지난달 'Start Path Open Banking' 프로그램 출시 모멘텀을 이어가는 Engage 프로그램의 확장은 소비자가 데이터를 안전하게 접근하고 관리할 수 있도록 지원하는 핀테크 기업에 대한 마스터카드의 헌신을 더욱 보여줍니다. 마스터카드 오픈뱅킹 플랫폼 서비스 중 일부는 전액 출자 자회사인 Finicity를 통해 제공됩니다. Engage를 통한 오픈뱅킹 서비스는 글로벌 프로그램이며, 향후 몇 달 안에 다른 시장의 추가 파트너가 발표될 예정입니다. Dwolla의 사장 겸 COO인 Dave Glaser는 "데이터는 전 세계 오픈뱅킹 운동의 중요한 요소입니다. Dwolla에서는 정교한 계좌 간 결제 솔루션으로 혁신을 지원하는 데 중점을 두고 있으며, 마스터카드와의 파트너십은 결제 경험의 역량을 향상시키는 오픈뱅킹 전략을 보완합니다."라고 말했습니다. FinTech Automation의 CEO인 David Park는 "정보화 시대를 넘어 디지털 시대로 나아가면서, 정보의 이동 방식은 데이터 자체만큼이나 중요합니다. 마스터카드와 FinTech Automation은 이러한 움직임의 핵심입니다."라고 덧붙였습니다. i2c Inc.의 최고 제품 책임자인 Ava Kelly는 "오픈뱅킹 데이터의 동의 기반 사용을 해제함으로써 신용에 대한 소비자 접근을 확대할 수 있는 최초의 마스터카드 Engage 오픈뱅킹 네트워크 파트너 중 하나가 된 것을 기쁘게 생각합니다."라고 밝혔습니다. Link Financial Technologies, Inc.의 공동 창립자인 Eric Shoykhet은 "Link는 기업이 결제 비용을 크게 절감하도록 돕는 사명을 가지고 있습니다. 마스터카드와 전략적 파트너십을 맺게 되어 매우 기쁩니다. 마스터카드 오픈뱅킹 플랫폼을 통해 소비자 동의 데이터를 활용하여 Link는 비용 효율적인 대체 결제 솔루션을 제공합니다."라고 말했습니다. LoanPro의 CEO 겸 공동 창립자인 Rhett Roberts는 "LoanPro는 마스터카드 Engage 파트너가 된 것을 영광으로 생각합니다. API 우선 대출 관리 및 서비스 기술의 선두 주자로서, 저희 고객들은 확장된 자본을 모니터링, 최적화 및 방어하기 위해 저희 대출 관리 플랫폼에 의존하고 신뢰합니다. 저희는 마스터카드 Engage 프로그램을 기술 파트너십을 가속화하고, 신규 고객에게 역량을 확장하며, 기존 고객 기반에 새로운 기능을 소개할 수 있는 유망한 채널로 보고 있습니다."라고 말했습니다. Nova Credit의 채널 및 제휴 책임자인 Chris Hansen은 "오픈뱅킹은 전통적인 신용 시스템에서 소외된 소비자를 더 잘 지원할 수 있는 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 이 파트너십을 통해 대출 기관은 새로운 위험 통찰력에 원활하게 접근하여 보다 예측적인 인수 심사를 수행하는 동시에 소비자에게는 금융 생활을 관리할 수 있는 더 많은 통제권과 투명성을 제공할 수 있습니다. 우리는 함께 보다 포용적인 금융 시스템으로의 불가피한 전환을 가속화하는 데 한 걸음 더 나아가고 있습니다."라고 말했습니다. Provenir의 글로벌 솔루션 수석 부사장인 Carol Hamilton은 "마스터카드와의 관계를 확장하고 오픈뱅킹을 수용하는 조직을 지원하여 혁신을 가속화하는 데 도움을 줄 수 있게 되어 기쁩니다. Provenir는 신원, 신용 및 사기 전반에 걸친 위험 의사 결정 프로세스를 지원합니다. Provenir의 데이터 마켓플레이스, 목적별 기계 학습 모델 및 주문형 의사 결정의 독특한 조합을 통해 Provenir는 조직이 전체 고객 수명 주기에 걸쳐 더 스마트한 결정을 내릴 수 있도록 하는 통합 위험 생태계를 제공하는 동시에 사기 방지 및 금융 포용성을 향상시킵니다. 조직은 이 플랫폼을 선택하여 Buy Now Pay Later(BNPL), 중소기업 대출, 자동차 금융 등과 같은 제품 출시를 가속화합니다."라고 말했습니다. Synctera의 공동 창립자이자 CEO인 Peter Hazlehurst는 "Synctera는 모든 곳의 빌더들이 전통적인 핀테크 개발 환경에 도전하고 미래를 빠르고 간단하게 구축할 수 있도록 돕기 위해 설립되었습니다. 마스터카드 Engage 프로그램의 확장은 더 나은 금융 서비스에 대한 사람들의 접근성을 향상시키는 데 도움이 될 더 나은 핀테크 생성 및 채택의 촉매제입니다. 우리는 미국이 은행 업무, 투자 및 소비하는 방식을 바꾸기 위해 마스터카드와 함께 일하게 된 것을 자랑스럽게 생각합니다."라고 말했습니다. Tern의 최고 경영자인 Brion Bonkowski는 "마스터카드와의 관계를 확장하고 오픈뱅킹 제품 스위트를 최대한 활용하게 되어 기쁩니다. 그들의 탁월한 도구, 지원 및 기술은 Tern이 전 세계적으로 최고의 핀테크 솔루션을 제공하는 데 필수적입니다."라고 말했습니다. Usio의 사장 겸 CEO인 Louis Hoch는 "Usio는 수년간 마스터카드 파트너였으며, Engage 오픈뱅킹 프로그램에 참여함으로써 관계를 계속 성장시킬 수 있게 되어 기쁩니다. 우리의 관계는 탁월한 서비스에 대한 마스터카드의 명성을 보존하고 향상시키는 고객 요구 사항에 대한 완벽한 실행과 시기적절한 대응을 제공하는 우리의 능력에 기반합니다. Engage 파트너 네트워크의 일원으로서, 우리는 소비자의 요구를 충족시키는 전자 결제 기술로 마스터카드 오픈뱅킹 솔루션을 지원함으로써 이 기반을 구축하는 것을 목표로 합니다."라고 말했습니다.