Cash App의 결제 경고 기능, 20억 달러 이상의 사기 방지에 기여

Block의 Cash App, 사기 방지 기능으로 20억 달러 이상 피해 예방 Block의 간편 결제 서비스 Cash App의 사기 경고 기능이 출시 이후 20억 달러 이상의 잠재적 피어투피어(P2P) 결제 사기로부터 고객을 보호하는 데 기여했습니다. 이 기능은 2020년 8월 출시되었습니다. Brian Boates, Block의 리스크 총괄은 "이러한 성과는 우리의 결제 경고 기능이 고객을 위한 사기 방지의 중요한 최전선 역할을 하고 있음을 보여줍니다. 실시간으로 비정상적인 활동을 고객에게 알림으로써, 우리는 고객이 거래에 대해 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 힘을 실어주고 있습니다."라고 말했습니다. 실제 보호, 실제 영향 캘리포니아에 거주하는 Cash App 고객 Edward C.는 온라인 임대 사기로 수천 달러를 잃을 뻔했지만, Cash App 덕분에 사기를 피할 수 있었다고 밝혔습니다. 그는 "Cash App이 미리 감지하고 돈이 빠져나가기 전에 막아주었습니다."라고 말했습니다. Edward는 "집주인"이 밖에 숨겨둔 열쇠를 이용해 아파트를 볼 수 있었고, 심지어 합법적인 신분증처럼 보이는 것도 받았다고 합니다. 하지만 3,500달러의 임대 보증금을 보내려 했을 때, Cash App의 보안 시스템이 위험 신호를 감지하고 즉시 해당 결제를 잠재적 사기로 플래그 지정했습니다. 이 경고 덕분에 Edward는 잠시 멈추고 추가 조사를 할 수 있었습니다. 그는 "이웃이 제가 밖에 있는 것을 보고 제가 소통하던 여성이 집주인이 아니라고 말했습니다. 그러다 실제 집주인이 돌아와서 그 여성을 모른다고 말했습니다."라며, "Cash App이 일이 발생하기 전에 이를 잡아준 것이 정말 다행입니다. 이 서비스를 신뢰합니다. 사용하기 간편하지만 정말 안전합니다."라고 덧붙였습니다. 고도화된 탐지 방식 Cash App의 시스템은 모든 P2P 결제를 실시간으로 분석하도록 설계되었습니다. 이 시스템은 AI 및 머신러닝을 활용하여 수백 가지의 위험 요소를 평가하며, 잠재적으로 의심스러운 거래 패턴과 계정 행동을 식별하는 데 도움을 줍니다. 이러한 평가를 기반으로 시스템은 결제를 일시적으로 차단하고 고객에게 경고를 표시할 수 있습니다. 고객은 이후 결제를 취소하거나 계속 진행할 수 있습니다. Cash App은 또한 의심스러운 계정을 조사하고 필요한 추가 조치를 취합니다. Boates는 "Ed의 사례와 같은 이야기는 우리가 이러한 방어 체계를 구축한 이유를 보여줍니다. 수백 가지 위험 요소를 분석하고 고객에게 결제를 재확인할 수 있는 중요한 순간을 제공하는 것입니다. 너무 늦기 전에 여러 보호 계층을 만드는 것이 중요합니다. 일단 전송된 결제는 취소할 수 없고 종종 회수할 수 없기 때문에, 조기 개입을 통한 예방이 매우 중요합니다."라고 강조했습니다. 진화하는 사기 및 금융 범죄 환경과의 싸움 이번 성과는 금융 서비스 산업 전반에서 소비자들이 점점 더 정교해지는 사기에 직면하고 있는 가운데 나왔습니다. Cash App의 데이터에 따르면 일반적인 사기 유형은 다음과 같습니다. 임대 및 구매 사기: 아파트, 자동차, 고가 제품에 대한 허위 매물 사칭 사기: 소셜 미디어에서 친구, 가족 또는 사업체로 가장하여 사기꾼이 실제 사람이나 사업체와 소통하는 것처럼 속이는 행위 로맨스 사기: 소셜 미디어에서 장기간 관계를 구축한 후 돈을 요구하는 행위 경품 사기: 일반적으로 소액의 수수료를 받고 큰 상금을 약속하는 행위 이러한 일반적인 사기는 종종 한정된 시간 동안 현금이나 고가 제품을 제공한다는 이메일이나 소셜 미디어 게시물에서 비롯됩니다. 고객 안전에 대한 약속 결제 경고 기능은 Cash App이 고객의 자금을 안전하게 보호하는 데 도움이 되는 한 가지 방법일 뿐입니다. Cash App은 다음과 같은 추가적인 보호 기능을 제공합니다. 보안 알림: 계정에서 비정상적인 활동이 감지되면 고객에게 알림을 보냅니다. 개인 정보 보호 설정: 고객은 누구로부터 돈을 요청받을 수 있는지 선택할 수 있으며, 연락처로만 제한할 수도 있습니다. 또한 이름, 전화번호 또는 이메일로 자신을 찾는 방법을 제한할 수 있습니다. 추가 보안: Cash App은 지문, 얼굴 또는 PIN 인증을 포함하여 앱 잠금 해제 및 송금을 위해 고객이 활성화할 수 있는 여러 가지 2단계 인증 옵션을 제공합니다. 실시간 알림: 즉각적인 알림을 활성화하여 고객이 실시간으로 자금 이동을 파악할 수 있도록 합니다. 고급 보호: 일부 경우 Cash App의 보안 시스템은 고위험 거래를 자동으로 차단하고 고객에게 취소 사실을 알릴 수 있습니다. 사기 경고 및 자료: Cash App은 최신 사기 정보와 안전 팁을 소셜 채널 및 도움말 페이지를 통해 공유하여 고객이 무엇을 주의해야 하는지 알 수 있도록 합니다. 더 많은 보안 팁과 기능은 cash.app/security 에서 확인할 수 있습니다. *20억 달러는 2020년 8월 이후 Cash App의 사기 경고로 인해 고객이 결제를 완료하지 않은, 매우 가능성이 높은 결제 사기의 최소 금액을 반영합니다. **자신의 경험을 공유하는 대가로 보상을 받은 실제 Cash App 고객입니다.