AI를 활용하여 사기 식별 및 예방

Block, AI 기술로 금융 사기 방지 역량 강화

Block 산하의 Cash App이 인공지능(AI)과 머신러닝 기술을 활용하여 금융 사기 및 불법 활동을 실시간으로 탐지하고 예방하는 데 주력하고 있다고 밝혔다.

Cash App은 플랫폼 내에서 발생하는 악의적인 활동을 방지하기 위해 초기부터 다양한 안전 장치를 마련해왔다. AI와 머신러닝 기술은 이러한 불법 행위를 신속하고 정확하게 식별하고 차단하는 데 핵심적인 역할을 수행한다. 이는 사기 및 범죄 활동에 대응하는 데 있어 실시간으로, 그리고 잠재적인 사건 발생 이전에 선제적으로 대응할 수 있는 중요한 도구로 평가된다.

특히 Cash App은 AI 기반 자동화 도구를 통해 고객 계정에 대한 무단 접근을 방지하는 데 집중하고 있다. 계정 탈취 시도를 탐지하고 사기꾼을 차단하는 동시에, 정상적인 고객이 신속하게 계정에 접근할 수 있도록 잠긴 계정에 대한 검토 과정을 효율적으로 관리한다.

머신러닝 모델은 경우에 따라 거래 시도 자체를 사전에 감지하고 예방할 수 있다. 또한, 계정 무단 접근이 확인될 경우, 사기꾼이 변경했을 수 있는 전화번호와 같은 계정 속성을 초기화하여 향후 발생할 수 있는 무단 접근을 차단한다. 예를 들어, 사기꾼이 자신의 전화번호나 이메일 주소를 등록하여 계정에 다시 접근하는 것을 방지하기 위해 이러한 속성을 재설정하는 방식이다.

AI 기반 모델은 의심스러운 키워드를 수동으로 식별하고 검색하는 것 외에도, 사기꾼을 식별하고 차단하는 데 효율적이고 효과적이며 적응력 있는 도구를 제공한다. 고객 피드백 또한 중요한 정보원으로 활용된다. 고객이 제공하는 메모는 어떤 거래가 무단으로 이루어졌는지 식별하는 데 모델이 고려하는 귀중한 데이터가 된다. 자연어 처리(NLP) 기술을 통해 모델은 이러한 메모에 포함된 언어에 적응하여 계정을 신속하고 정확하게 보호할 수 있다.

Cash App은 자연어 처리 기술을 활용하여 고객을 보호하는 방법에 대한 자세한 사례 연구를 Cash App AI Blog에서 확인할 수 있다고 덧붙였다.