Simmons First National Corporation, 4분기 주당순이익 0.54달러 보고

Simmons First National Corporation (SFNC), 2025년 4분기 실적 발표 Simmons First National Corporation (NASDAQ: SFNC)은 2025년 4분기 순이익 7,810만 달러를 기록했다고 발표했습니다. 이는 2025년 3분기 순손실 5억 6,280만 달러 및 2024년 4분기 순이익 4,830만 달러와 비교되는 수치입니다. 2025년 4분기 주당 희석 순이익은 0.54달러로, 2025년 3분기 주당 4.00달러 손실, 2024년 4분기 주당 0.38달러와 비교됩니다. 조정 순이익 기준으로 2025년 4분기에는 7,900만 달러를 기록했으며, 이는 2025년 3분기 6,490만 달러, 2024년 4분기 4,960만 달러와 비교됩니다. 2025년 4분기 총자산 수익률(ROAA)은 1.28%, 자기자본 수익률(ROE)은 9.08%를 기록했습니다. 조정 ROAA는 1.29%, 조정 유형 자기자본 수익률(ROTCE)은 16.10%로 집계되었습니다. 총수익은 2억 4,900만 달러, 이자 차감 전 순이익(PPNR)은 1억 910만 달러를 기록했습니다. 조정 총수익은 2억 4,900만 달러, 조정 PPNR은 1억 1,040만 달러로 나타났습니다. 순이자마진(NIM)은 31bp 상승한 3.81%를 기록했으며, 예금 비용은 21bp 하락했습니다. 효율성 비율은 55.52%, 조정 효율성 비율은 53.64%를 기록했습니다. 총대출과 총예금은 연율 7% 증가했습니다. 순상각전입액 비율(NCO ratio)은 이전에 공개된 두 건의 신용 관계 및 만기 포트폴리오 관련 상각을 반영합니다. 부실채권 비율(NPL ratio)은 26bp 하락한 0.64%를 기록했으며, 대손충당금 비율(ACL)은 1.28%입니다. Jay Brogdon Simmons 사장 겸 CEO는 2025년 4분기 실적에 대해 "4분기 실적은 예상치를 모든 면에서 상회했으며, 이는 3분기 대차대조표 재조정 거래의 긍정적인 결과와 전략의 규율 있는 실행을 반영합니다. 이러한 결과에는 순이자마진 31bp 확대(3.81%)와 같은 강력한 수익 성장과 19% 증가한 조정 PPNR이 포함됩니다. 조정 ROAA는 1.29%였으며, 조정 효율성 비율은 53.6%로 개선되었습니다. 동시에 총대출은 연율 7%, 고객 예금은 연율 8% 증가하며 견고한 대차대조표 성장을 이루었습니다. 강력한 매출 성과와 함께 신용 품질 및 자본 지표도 개선되었습니다. 부실채권은 이전에 공개된 두 건의 신용 관계 상각 및 만기 포트폴리오 매각으로 인해 총대출의 0.64%로 26bp 감소했습니다. 또한, 부실채권에 대한 심층 분석을 수행하고 포트폴리오의 손실 내용을 개선하기 위한 적극적인 조치를 취했습니다. 해당 관계에 대한 충당금은 적절했으며, ACL은 분기 말 1.28%로 모델링 범위의 상단에 근접했습니다. 2026년으로 진입하면서 수익성 있는 성장과 효율적인 규모를 제공하겠다는 우리의 약속은 미래를 위해 잘 준비되어 있습니다. 우리는 고객과 직원에게 가치를 창출하고 주주에게 매력적인 수익을 창출하는 모멘텀을 이어갈 수 있다고 확신합니다."라고 말했습니다. 2025년 3분기, 회사는 보통주 발행 순이익을 활용하여 저수익 투자 증권 매각을 포함한 대차대조표 재조정을 지원했으며, 이는 약 6억 2,600만 달러의 세후 손실을 초래했습니다. 2025년 4분기 순이자수익은 1억 9,730만 달러로, 2025년 3분기 1억 8,670만 달러 대비 1,060만 달러(6%) 증가했으며, 2024년 4분기 1억 6,490만 달러 대비 3,240만 달러(20%) 증가했습니다. 분기별 순이자수익 증가는 주로 이자 비용 1,650만 달러 감소에 힘입은 것으로, 이자 지급 예금 비용 1,410만 달러 감소와 기타 이자 지급 부채 비용 240만 달러 감소에 기인합니다. 2025년 4분기 과세표준 등가 기준 순이자마진은 3.81%로, 2025년 3분기 3.50% 대비 31bp, 2024년 4분기 2.87% 대비 94bp 상승했습니다. 2025년 4분기 비이자수익은 5,170만 달러로, 2025년 3분기 마이너스 7억 5,620만 달러, 2024년 4분기 4,360만 달러와 비교됩니다. 2025년 3분기 실적에는 대차대조표 재조정과 관련하여 매각된 저수익 증권의 8억 150만 달러 세전 손실 및 채무 조기 상환으로 인한 60만 달러 손실이 포함되었습니다. 이러한 항목을 제외한 조정 비이자수익은 2025년 3분기 4,590만 달러였습니다. 2025년 4분기 비이자비용은 1억 3,990만 달러로, 2025년 3분기 1억 4,200만 달러, 2024년 4분기 1억 4,110만 달러와 비교됩니다. 이러한 항목을 제외한 조정 비이자비용은 2025년 4분기 1억 3,860만 달러, 2025년 3분기 1억 3,970만 달러, 2024년 4분기 1억 3,930만 달러였습니다.