J.D. Power 조사: 가상 비서, 고급 거래 도구가 자산 관리 앱 및 웹사이트 고객 만족도 견인

J.D. Power 보고서: AI 비서와 고급 트레이딩 도구가 자산관리 앱 만족도 견인 웰스파고 어드바이저스, 자문형 투자자 부문 최고 등급 획득 로빈후드, DIY 투자자 부문 최고 등급 차지 글로벌 시장조사업체 J.D. Power가 발표한 '2025년 미국 자산관리 디지털 경험 연구(U.S. Wealth Management Digital Experience Study)'에 따르면, 자산관리 웹사이트 및 모바일 앱에서 AI 기반 가상 비서와 포트폴리오 분석 기능 등 첨단 기술 도입이 고객 만족도를 높이는 핵심 요인으로 작용하고 있는 것으로 나타났습니다. 보고서는 자문형(advised) 및 직접 투자형(DIY) 투자자 모두를 대상으로 한 조사에서, 기술적으로 진보되고 일관성 있는 디지털 도구를 제공하는 플랫폼일수록 전반적인 고객 만족도가 높게 나타났다고 밝혔습니다. 마이크 포이(Mike Foy) J.D. Power 자산관리 인텔리전스 총괄은 "핀테크 기업들의 지속적인 성장이 자산관리 분야에서 개인화된 디지털 경험에 대한 투자자들의 기대를 한층 높였다"며, "기업들이 디지털 플랫폼에 더 많은 기능을 통합함에 따라, 데스크톱, 모바일 앱, 또는 오프라인 상담 등 어떤 채널을 통해 고객과 소통하든 일관된 경험을 제공하는 것이 매우 중요하다"고 강조했습니다. 이번 연구에서 특히 주목할 만한 점은 사용자 인터페이스(UI) 디자인의 중요성입니다. 존 선드버그(Jon Sundberg) J.D. Power 디지털 솔루션 수석 디렉터는 "투자자 만족도에 있어 훌륭한 디자인의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않다"며, "많은 기업들이 AI 기반 가상 비서와 같은 새로운 기능을 성공적으로 도입하고 있지만, 투자자들이 자산관리 앱과 웹사이트에 몰입하게 만드는 진정한 열쇠는 직관적이고 깔끔한 디자인과 다양한 소통 채널 간의 일관성"이라고 덧붙였습니다. 부문별 최고 등급을 받은 기업은 다음과 같습니다. 자문형 투자자(Advised Investor) 부문에서는 Wells Fargo Advisors가 756점으로 가장 높은 고객 만족도를 기록했습니다. J.P. Morgan Wealth Management(748점)가 2위, Vanguard(744점)가 3위를 차지했습니다. 직접 투자형(DIY Investor) 부문에서는 Robinhood가 724점으로 최고 등급을 받았습니다. Charles Schwab(717점)가 2위, Fidelity와 Stash가 713점으로 공동 3위를 기록했습니다. 이번 '2025년 미국 자산관리 디지털 경험 연구'는 고객 만족도를 정보, 도구/기능, 시스템 성능, 디자인의 네 가지 요소를 기반으로 평가했습니다. 연구는 2025년 6월부터 8월까지 자문형 및 직접 투자형 투자자 5,608명을 대상으로 진행되었습니다. J.D. Power는 55년 이상 소비자 통찰력, 자문 서비스, 데이터 및 분석 분야를 선도해 온 글로벌 기업으로, 빅데이터, 인공지능(AI) 및 알고리즘 모델링 역량을 활용하여 소비자 행동을 이해하는 데 앞장서고 있습니다.