에퀴팩스, 2026년 3분기 매출 10% 성장… 미국 모기지 시장 부진에도 주주에게 1억 5,800만 달러 환원

에퀴팩스, 3분기 매출 16.9억 달러…10% 성장, 미국 모기지 부문 저조 속 가이던스 하향

에퀴팩스(NYSE: EFX)가 2026년 9월 30일로 끝나는 3분기 실적을 발표했다. 3분기 매출은 16억 9,300만 달러로 집계됐으며, 보고 기준 10%, 현지통화 기준 9% 성장했다. 순이익(에퀴팩스 귀속분)은 2억 1,170만 달러로 전년 동기 대비 32% 늘었고, 희석 주당순이익(EPS)은 1.79달러로 39% 증가했다. 조정 EPS는 2.26달러로 11% 상승했으며, 조정 EBITDA 마진은 33.1%를 기록했다.

사업 부문별로 보면 실적의 방향이 뚜렷하게 갈렸다. 다양한 시장을 대상으로 하는 다각화 사업(Diversified Markets) 매출은 전 사업부에 걸쳐 고르게 증가하며 8% 성장했다. 특히 신제품 비중을 나타내는 '신제품 활력 지수(Vitality Index)'가 17%를 넘어 사상 최고치를 기록했는데, 이는 회사의 장기 목표인 10%를 웃도는 수준이다.

미국 모기지 관련 매출은 엇갈렸다. 미국 모기지 매출은 15% 늘었지만, 3분기 후반 모기지 금리가 크게 오르면서 시장이 급격히 위축된 영향을 받았다. 반면 USIS 모기지 매출은 시장 약세에도 28% 급증했다. 워크포스 솔루션(Workforce Solutions) 모기지 매출은 3분기에 사실상 변동이 없었다.

워크포스 솔루션 부문 전체 매출은 7% 증가한 6억 9,390만 달러를 기록했다. 이 중 검증 서비스(Verification Services) 매출은 9% 늘어난 6억 320만 달러였다. 다각화 사업 매출은 9% 성장했으며, 인재 솔루션(Talent Solutions)이 20% 이상 증가하며 성장을 이끌었다. 소비자 대출 부문은 높은 두 자릿수 성장을, 정부 부문은 중간 한 자릿수 성장을 보였다.

USIS 부문 매출은 13% 증가한 5억 9,910만 달러였다. 온라인 정보 솔루션 매출은 13% 늘어난 5억 2,970만 달러, 금융 마케팅 서비스 매출은 11% 증가한 6,940만 달러였다. 다각화 사업 매출은 6% 성장했으며, 금융기관과 자동차 부문이 성장을 주도했다.

국제 부문 매출은 보고 기준 9%, 현지통화 기준 7% 증가한 3억 9,950만 달러를 기록했다. 호주는 낮은 두 자릿수, 라틴아메리카는 높은 한 자릿수 성장을 보였다. 지역별로는 아시아태평양이 현지통화 기준 12% 성장했고, 라틴아메리카는 8%, 유럽은 4%, 캐나다는 4% 증가했다. 회사는 브라질 기업 Círculo de Crédito 인수를 4분기 중 마무리할 것으로 예상하고 있다.

주주환원 측면에서 에퀴팩스는 3분기에 자사주 매입과 분기 배당을 합쳐 총 1억 5,800만 달러를 주주에게 돌려줬다. 자사주 50만 주를 9,200만 달러에 매입했고, 배당금으로 6,600만 달러를 지급했다.

회사는 2026년 연간 전망을 일부 조정했다. 다각화 사업의 매출 성장률은 높은 한 자릿수 수준을 유지하겠다고 밝혔다. 다만 3분기 후반에 나타난 미국 모기지 시장의 부진이 연말까지 이어질 것으로 보고, 연간 매출 가이던스 중간값을 66억 6,100만 달러로 낮췄다. 조정 EPS 가이던스는 주당 8.50달러로, 중간값 기준 0.04달러 하향에 그쳤다. 회사는 AI 기반 운영 효율화를 통해 모기지 매출 감소에 따른 매출총이익률 영향을 상당 부분 상쇄할 수 있을 것으로 전망했다.

마크 W. 베거 에퀴팩스 최고경영자(CEO)는 "이번 3분기는 미국 모기지 시장이 어려운 가운데에서도 광범위한 사업 모델의 회복력을 보여준 결과"라며 "새로운 에퀴팩스는 기술, 데이터 및 분석 중심으로 시장 접근 방식 자체가 근본적으로 달라졌다"고 말했다. 이어 "독자적인 비공개 데이터 자산을 바탕으로 EFX.AI와 에이전틱 AI를 활용해 더 높은 성능의 스코어와 모델, 다중 시장 대응 제품을 빠르게 내놓을 계획이며, 이를 통해 더 높은 성장과 마진, 가속화되는 잉여현금흐름을 기대한다"고 강조했다.

에퀴팩스는 1899년 설립된 미국 애틀랜타 본사의 글로벌 데이터·분석·기술 기업으로, 북미, 중남미, 유럽, 아시아태평양 지역 24개국에서 사업을 운영하거나 투자하고 있다. 전 세계 임직원은 1만 5,000명 이상이다. 회사는 10월 20일 오전 8시 30분(동부시간)에 실적 발표 콘퍼런스콜을 진행할 예정이다.