캐피탈 원 파이낸셜, 분기 실적이 예상치 상회하며 주가 상승

캐피탈 원 파이낸셜, 3분기 실적 호조에 주가 4.7% 상승

캐피탈 원 파이낸셜(COF) 주가가 21일 4.7% 상승했습니다. 시장에서는 3분기 실적이 시장 기대치를 웃돈 것이 이번 상승세의 주된 배경으로 보고 있습니다. 수익성 개선과 충당금 감소, 그리고 디스커버(Discover) 인수 후 통합 작업이 순조롭게 진행되고 있다는 점도 투자자들의 긍정적 평가를 이끌어낸 것으로 분석됩니다.

이번 분기 순이익은 35억 달러, 희석 주당순이익(EPS)은 5.61달러를 기록했습니다. 전분기의 30억 달러, 주당 4.73달러에서 증가한 수치입니다. 조정 주당순이익은 6.69달러로, 월가의 예상치를 넘어섰습니다.

총 순매출은 전년 대비 3% 증가한 163억 달러를 기록했습니다. 대손충당금 적립 전 이익(pre-provision earnings)은 10% 늘어난 75억 달러였으며, 순이자마진(NIM)은 8.41%로 개선되었습니다. 대손충당금 적립액은 29억 달러로 줄었습니다. 경영진은 디스커버 통합이 예상대로 진행되고 있으며 기대했던 시너지 효과를 향해 나아가고 있다고 밝혔습니다. 회사는 이번 분기에도 자사주를 매입했습니다.

한편 최근 6개월간 COF 내부자들은 공개시장에서 25차례 거래했으며, 모두 매도였고 매수는 없었습니다. 매도자 중에는 매튜 W. 쿠퍼 법무총괄 겸 법인 비서(17,500주, 추정 금액 약 3,467만 달러), 라비 라구 소프트웨어·국제·소규모 사업 담당 사장(9,776주, 약 2,051만 달러), 셀리아 카람 리테일 뱅킹 사장(7,581주, 약 1,556만 달러) 등이 포함됩니다.

기관투자자 동향을 보면, 최근 분기 기준으로 1,004개 기관이 COF 지분을 늘렸고 922개 기관이 지분을 줄였습니다. 2026년 2분기에는 JP모건 체이스가 1,778만 주를 추가 매입했으며, 캐피털 월드 인베스터스는 1,075만 주(-59.3%)를 축소했습니다. 버크셔 해서웨이 역시 415만 주(-58.0%)를 줄였습니다.

월가 목표주가도 확인됩니다. 최근 6개월간 5개 증권사가 목표주가를 제시했으며, 중간값은 254달러입니다. BofA 증권의 미히르 바티아는 231달러, TD 카웬의 모셰 오렌부크는 253달러, UBS의 에리카 나지아리안은 275달러, BTIG의 빈센트 카인틱은 259달러, 파이퍼 샌들러의 빌 카르카치는 254달러를 제시했습니다.