Fidelis Insurance Group, 2025년 4분기 실적 발표
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AI 요약 · 핵심 3줄
- Fidelis Insurance Holdings Limited는 2025년 4분기 실적 발표에서 80.6%의 통합 손해율과 18.3%의 연간 영업 ROAE를 기록하며 견고한 성과를 달성했습니다.
- 2025년 총 원수보험료는 47억 달러로 전년 대비 7.1% 성장하여 사상 최대치를 경신했으며, 이는 신규 파트너십을 포함한 신규 사업 기회 확대에 힘입은 결과입니다.
- FIHL은 2026년에도 수익성 있는 인수 기회를 발굴하고 실행할 수 있다는 자신감을 바탕으로 주주 가치 제고에 집중할 것입니다.
Fidelis Insurance Holdings Limited (FIHL), 버뮤다에 본사를 둔 보험 지주 회사, 2025년 4분기 및 연간 재무 결과를 발표했습니다.
Dan Burrows Fidelis Insurance Group 최고경영자(CEO)는 "80.6%의 통합 비율과 18.3%의 연간 영업 ROAE(자기자본이익률)를 기록한 4분기 우수한 실적은 우리의 플랫폼 강점과 자본 배분 전략 실행을 통한 목표 달성 능력을 다시 한번 입증했습니다"라고 말했습니다.
그는 이어 "2025년에도 우리는 인수 파트너 네트워크를 더욱 확장하고 매력적인 성장 기회를 지속적으로 활용하여 전년 대비 7.1% 증가한 47억 달러의 기록적인 총 원수보험료를 달성했습니다"라고 덧붙였습니다.
Burrows CEO는 "2026년을 수익성 있는 인수 기회를 식별하고 실행할 수 있다는 자신감을 가지고 시작합니다. 외부 재보험의 전략적 활용과 규율 있는 자본 관리를 통해 주주, 고객 및 파트너에게 지속적인 가치를 제공할 수 있는 유리한 위치에 있습니다"라고 강조했습니다.
**2025년 4분기 연결 실적**
**2025년 연간 연결 실적**
아래 표는 2025년 12월 31일로 마감된 3개월 및 12개월 동안의 실적 평가를 위한 주요 재무 지표를 상세히 보여줍니다.
(단위: 백만 달러, 주당 데이터 제외)
| 지표 | 2025년 4분기 | 2024년 4분기 | 2025년 연간 | 2024년 연간 |
|---|---|---|---|---|
| 영업 순이익/(손실) | | | | |
| 총 원수보험료 | | | | |
| 재해 및 대형 손실 | | | | |
| 순 전년도 준비금 개발 이익/(손실) | | | | |
| 순 투자 소득 | | | | |
| 순 실현 및 미실현 투자 이익/(손실) | | | | |
| 연간 영업 ROAE | | | | |
| 희석 주당 순이익/(손실) | | | | |
**보험 부문 인수 결과 요약**
| 지표 | 2025년 4분기 | 2024년 4분기 | 2025년 연간 | 2024년 연간 |
|---|---|---|---|---|
| 총 원수보험료 | | | | |
| 재보험료 양도 | | | | |
| 손실 및 손실 조정 비용 | | | | |
| 보험 계약 인수 비용 | | | | |
| 인수 이익/(손실) | | | | |
| 보험 계약 인수 비용 비율 | | | | |
2025년 4분기 총 원수보험료(GPW) 증가는 주로 여러 사업 부문에서 신규 파트너십을 포함한 신규 사업 기회에서 발생한 성장 때문입니다. 이러한 증가는 여러 사업 부문에서의 보험료 추정치 수정으로 일부 상쇄되었습니다.
2025년 연간 총 원수보험료(GPW) 증가는 여러 사업 부문에서 신규 파트너십을 포함한 신규 사업 기회에서 발생한 성장 때문입니다. 이러한 증가는 당사의 인수 기준 및 요율 기준을 충족하지 못한 특정 거래가 있었던 항공 및 우주 부문의 일부와 여러 사업 부문에서의 보험료 추정치 수정으로 인해 일부 상쇄되었습니다.
2025년 3개월 및 12개월 동안의 순 보험료 수익(NPE)은 전년 동기 대비 수익 발생 패턴이 긴 사업 부문에서 총 원수보험료가 증가한 사업 구성의 변화와 보험료 조정으로 인해 감소했습니다.
2025년 3개월 및 12개월 동안의 보험 계약 인수 비용 비율은 작성 및 양도된 사업 구성의 변화로 인해 감소했습니다.
**보험 부문 손실 및 손실 조정 비용 요약**
| 지표 | 2025년 4분기 | 2024년 4분기 | 2025년 연간 | 2024년 연간 |
|---|---|---|---|---|
| 재해 및 대형 손실 | | | | |
| 전년도 개발 이익/(손실) | | | | |
| 손실 및 손실 조정 비용 | | | | |
| 손실률 - 부가 손실 | | | | |
| 손실률 - 재해 및 대형 손실 | | | | |
| 손실률 - 이전 사고 연도 | | | | |
2025년 3개월 및 12개월 동안 보험 부문의 손실률은 전년 동기 대비 각각 36.2포인트 및 5.4포인트 개선되었습니다.
2025년 3개월 및 12개월 동안의 부가 손실률은 현재 기간의 소규모 손실 발생률이 높아 전년 동기 대비 각각 14.2포인트 및 3.0포인트 증가했습니다.
2025년 4분기 재해 및 대형 손실은 주로 손해보험 부문의 멜리사 허리케인과 항공 및 우주, 정치 위험, 폭력 및 테러 부문의 손실 사건에 기인합니다. 이는 전년 동기 대비 밀턴 및 헬레네 허리케인과 손해보험 부문의 단일 손실 사건에 기인한 재해 및 대형 손실과 비교됩니다.
2025년 연간 재해 및 대형 손실은 주로 손해보험 부문의 멜리사 허리케인과 캘리포니아 산불, 그리고 기타 보험 및 항공 및 우주 부문의 손실에 기인합니다. 이는 전년 동기 대비 자산 담보 금융 및 포트폴리오 신용 부문의 지적 재산 손실, 해양 부문의 볼티모어 교량 붕괴 손실, 밀턴 및 헬레네 허리케인, 손해보험 및 해양 부문의 심각한 대류 폭풍, 그리고 다양한 사업 부문의 기타 소규모 손실과 관련된 재해 및 대형 손실과 비교됩니다.
2025년 4분기 전년도 개발 이익은 주로 이전 연도 재해 및 대형 손실 이벤트의 감소와 이전 사고 연도의 양호한 부가 손실 발생으로 인한 것입니다. 2025년 연간 전년도 개발 손실은 주로 우크라이나 분쟁과 관련된 항공 및 우주 부문의 준비금 증가에 기인합니다. 이 증가에는 해당 연도 동안 특정 항공 소송 관련 합의의 영향과 2025년 6월 영국 고등법원의 판결이 포함됩니다. 항공 및 우주 부문의 손실 준비금 증가는 손해보험 및 기타 보험 부문의 예상보다 양호한 손실 발생으로 일부 상쇄되었습니다.
**재보험 부문 인수 결과 요약**
| 지표 | 2025년 4분기 | 2024년 4분기 | 2025년 연간 | 2024년 연간 |
|---|---|---|---|---|
| 총 원수보험료 | | | | |
| 재보험료 양도 | | | | |
| 손실 및 손실 조정 비용 | | | | |
| 보험 계약 인수 비용 | | | | |
| 보험 계약 인수 비용 비율 | | | | |
2025년 4분기 총 원수보험료(GPW) 감소는 주로 캘리포니아 산불에 대해 초기 인식된 복원 보험료 감소와 보험료 조정 때문입니다. 순 보험료 수익(NPE)은 보험료 조정과 분기 동안 기록된 최종 손실 추정치 감소로 인한 캘리포니아 산불에 대해 초기 인식된 복원 보험료 감소로 인해 감소했습니다.
2025년 연간 총 원수보험료(GPW) 증가는 캘리포니아 산불과 관련된 복원 보험료와 신규 사업 성장에 주로 기인합니다. 순 보험료 수익(NPE)은 이전 연도 기간의 높은 순 원수보험료에서 발생한 수익과 캘리포니아 산불과 관련된 계약 한도를 초과한 계약에 대한 보험료 수익으로 인해 증가했습니다.
2025년 3개월 및 12개월 동안의 보험 계약 인수 비용 비율은 양도 보험료 및 외부 재보험 파트너로부터 얻은 수수료의 변화로 인해 주로 증가했습니다.
**재보험 부문 손실 및 손실 조정 비용 요약**
| 지표 | 2025년 4분기 | 2024년 4분기 | 2025년 연간 | 2024년 연간 |
|---|---|---|---|---|
| 재해 및 대형 손실 | | | | |
| 전년도 개발 이익 | | | | |
| 손실 및 손실 조정 비용 | | | | |
| 손실률 - 부가 손실 | | | | |
| 손실률 - 재해 및 대형 손실 | | | | |
| 손실률 - 이전 사고 연도 | | | | |
2025년 4분기 부가 손실률은 전년 동기 대비 7.0포인트 증가했으며, 두 기간 모두 부가 손실 측면에서 양호했습니다. 2025년 연간 부가 손실률은 현재 연도의 부가 손실이 적어 전년 동기 대비 1.8포인트 개선되었습니다.
2025년 4분기 재해 및 대형 손실 감소는 캘리포니아 산불 손실 이벤트에 대한 일부 구상권 매각과 관련이 있습니다. 2025년 연간 재해 및 대형 손실은 캘리포니아 산불에 기인합니다. 2024년 3개월 및 12개월 동안의 재해 및 대형 손실은 주로 헬레네 및 밀턴 허리케인, 캐나다 앨버타 지역의 폭풍에 기인했습니다.
**기타 인수 비용**
Fidelis Partnership 수수료 또는 일반 관리비는 부문별로 배분되지 않습니다.
**Fidelis Partnership 수수료**
Fidelis Partnership은 위임 권한 계약에 따라 그룹을 대신하여 상품 발굴, 인수, 인수 관리, 외부 재보험 및 보험금 처리를 관리합니다. 다음 표는 Fidelis Partnership에서 발생한 수수료를 요약한 것입니다.
| 지표 | 2025년 4분기 | 2024년 4분기 | 2025년 연간 | 2024년 연간 |
|---|---|---|---|---|
| 양도 수수료 비용 | | | | |
| 이익 수수료 비용 | | | | |
| 양도 수수료 비율 | | | | |
| 이익 수수료 비율 | | | | |
| Fidelis Partnership 수수료 비율 | | | | |
2025년 3개월 및 12개월 동안 Fidelis Partnership 수수료 비율의 증가는 사업 구성으로 인한 양도 수수료 비율의 상승과, 프레임워크 계약에 명시된 대로 운영 이익이 요구 수익률 기준을 달성하지 못해 2024년에는 이익 수수료가 발생하지 않은 결과입니다.
**일반 관리비**
2025년 3개월 및 12개월 동안의 일반 관리비는 각각 2,510만 달러 및 9,660만 달러였습니다(2024년: 2,360만 달러 및 9,430만 달러). 2025년 4분기 증가분은 주로 그룹의 개선된 성과에 따른 변동 보상 증가에 기인합니다.
AI 분석 · 긍정/부정 요인 펼치기
주요 사실
- 2025년 4분기 80.6% 통합 손해율 기록
- 2025년 4분기 18.3% 연간 영업 ROAE 기록
- 2025년 총 원수보험료 47억 달러 기록 (전년 대비 7.1% 성장)
- 사상 최대 총 원수보험료 달성
위험 요인
- 일부 사업 라인에서 보험료 추정치 수정으로 인한 총 원수보험료 증가분 일부 상쇄
- 항공 및 우주 사업 라인에서 일부 거래가 인수 기준 및 평가 기준을 충족하지 못함
AI 분석 근거근거 충분성: 충분
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사용된 요인
- •주요 사실 — 2025년 4분기 80.6% 통합 손해율 기록
- •주요 사실 — 2025년 4분기 18.3% 연간 영업 ROAE 기록
- •주요 사실 — 2025년 총 원수보험료 47억 달러 기록 (전년 대비 7.1% 성장)
- •위험 요인 — 일부 사업 라인에서 보험료 추정치 수정으로 인한 총 원수보험료 증가분 일부 상쇄
- •위험 요인 — 항공 및 우주 사업 라인에서 일부 거래가 인수 기준 및 평가 기준을 충족하지 못함
저장된 하이라이트
- “47억 달러
- “7.1% 성장
- “사상 최대
참고 문맥
Fidelis Insurance Holdings Limited (FIHL), 버뮤다에 본사를 둔 보험 지주 회사, 2025년 4분기 및 연간 재무 결과를 발표했습니다. Dan Burrows Fidelis Insurance Group 최고경영자(CEO)는 "80.6%의 통합 비율과 18.3%의 연간 영업 ROAE(자기자본이익률)를 기록한 4분기 우수한 실적은 우리의 플랫폼 강점과 자본 배분 전…